AML-Richtlinie

Zweck dieser AML-Richtlinie

Ziel einer AML-Richtlinie ist es, die Plattform vor illegaler oder verdächtiger finanzieller Aktivität zu schützen. Dazu gehören Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Nutzung gestohlener Identitäten, Zahlung mit fremden Mitteln, Einzahlung und sofortige Auszahlung ohne Spielabsicht, strukturierte Transaktionen und Nutzung des Casinos als Zahlungsdurchlauf.

Ein Glücksspielkonto darf nicht wie ein Bankkonto, Wallet, Wechselstube oder Geldtransferdienst verwendet werden. Deposits and withdrawals müssen zum Spielzweck und zur Identität des Kontoinhabers passen.

Rechtlicher und regulatorischer Rahmen

Der konkrete Rahmen hängt von Betreiber, Lizenz, Unternehmenssitz, Zahlungsanbietern und Ländern ab, in denen Dienste angeboten werden. Wenn genaue Daten nicht sichtbar sind, dürfen Lizenznummer, Regulator oder Rechtsgrundlage nicht erfunden werden.

Ein externer Betreiber kann AML/CTF-Kontrollen auf Grundlage seiner Lizenzpflichten, internen Risikoverfahren, Anforderungen von Zahlungsdienstleistern und gesetzlichen Verpflichtungen anwenden. Diese Kontrollen können vor Registrierung, vor Einzahlung, vor Auszahlung oder jederzeit während der Kontonutzung greifen.

Anwendungsbereich

AML-Regeln können Registrierung, Login, KYC, Einzahlungen, Auszahlungen, Bonusnutzung, VIP-Aktivität, ruhende Konten, mehrere Konten, Geräte, IP-Adressen, Zahlungsinstrumente, Kryptowährungen und Support-Kommunikation betreffen.

Sie gelten nicht nur für hohe Beträge. Auch kleine, wiederholte, unlogische oder widersprüchliche Aktivitäten können eine Prüfung auslösen, wenn sie ein Muster bilden.

Wann KYC erforderlich sein kann

KYC kann bei Registrierung, vor der ersten Auszahlung, bei Änderung persönlicher Daten, bei ungewöhnlichen Transaktionen, bei Nutzung bestimmter Zahlungsmethoden, bei Bonusmissbrauchsverdacht, bei VIP-Aktivität oder bei regulatorischen Prüfungen verlangt werden.

Eine bereits abgeschlossene Prüfung bedeutet nicht, dass nie wieder Dokumente angefordert werden. Betreiber können zusätzliche oder aktualisierte Nachweise verlangen, wenn Risiken steigen oder Dokumente ablaufen.

Dokumente, die angefordert werden können

Typische Dokumente sind Reisepass, Personalausweis, Führerschein, Adressnachweis, Kontoauszug, Kartenfoto mit verdeckten sensiblen Stellen, Wallet-Nachweis, Zahlungsbestätigung, Selfie oder Videoverifikation.

Dokumente müssen echt, aktuell, vollständig lesbar und mit den Kontodaten vereinbar sein. Bearbeitete, abgeschnittene, unleserliche oder widersprüchliche Dokumente können abgelehnt werden und weitere Prüfungen auslösen.

Altersprüfung

Glücksspiel darf nur Personen offenstehen, die das gesetzliche Mindestalter erreicht haben. Wenn ein Betreiber Zweifel am Alter oder an der Identität hat, kann er das Konto einschränken, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Falsche Geburtsdaten, fremde Dokumente oder der Versuch, ein Konto für Minderjährige zu nutzen, können zur Schließung des Kontos und zur Einbehaltung oder Rückabwicklung nicht zulässiger Transaktionen führen.

Source of Funds und Source of Wealth

Source of Funds beschreibt die Herkunft des konkreten Geldes, das für Einzahlungen genutzt wird, etwa Gehalt, Ersparnisse, Unternehmensgewinne, Verkaufserlöse oder andere belegbare Quellen. Source of Wealth beschreibt die allgemeine Herkunft des Vermögens eines Spielers.

Betreiber können Nachweise verlangen, wenn Einsätze, Einzahlungen, VIP-Aktivität, Zahlungswege oder Risikoprofil nicht zur bisherigen Aktivität passen. Dazu können Gehaltsnachweise, Kontoauszüge, Steuerunterlagen, Verkaufsverträge oder andere Dokumente gehören.

Anforderungen an Zahlungsmethoden

Zahlungsmethoden müssen grundsätzlich dem Kontoinhaber gehören. Karten, Bankkonten, E-Wallets oder Crypto-Wallets Dritter können abgelehnt werden. Gemeinsame Konten, Firmenkonten oder fremde Wallets können zusätzliche Prüfungen erfordern.

Einzahlungen und Auszahlungen sollten über denselben oder einen logisch nachvollziehbaren Zahlungsweg laufen. Der Betreiber kann eine Auszahlung verzögern, wenn die Eigentümerschaft einer Zahlungsmethode nicht bestätigt ist.

Transaktionsüberwachung

Betreiber können Einzahlungen, Auszahlungen, Einsatzhöhe, Spielmuster, Bonusaktivität, Geräte, IP-Adressen, Standortsignale, Kontoänderungen und Support-Anfragen überwachen. Monitoring erfolgt risikobasiert und kann automatisierte sowie manuelle Prüfungen enthalten.

Auffällige Muster sind zum Beispiel viele kleine Einzahlungen, schnelle Auszahlung nach Einzahlung, sehr geringe Spielaktivität zwischen Deposit und Withdrawal, widersprüchliche Standortdaten, häufige Gerätewechsel oder Nutzung mehrerer Konten.

Verbotene Aktivitäten

Verboten sein können Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Identitätsmissbrauch, Nutzung gestohlener Dokumente, Nutzung fremder Zahlungsmittel, Multi-Accounting, Bonusmissbrauch, Kollusion, Umgehung von GEO-Beschränkungen, VPN-Missbrauch und Nutzung sanktionierter Zahlungswege.

Auch der Versuch kann ausreichen, um Prüfungen oder Einschränkungen auszulösen. Ein Betreiber muss nicht warten, bis ein Schaden endgültig eingetreten ist.

Enhanced Due Diligence

Enhanced Due Diligence kann bei höheren Risiken angewendet werden: VIP-Spieler, hohe Beträge, ungewöhnliche Muster, komplexe Zahlungswege, politisch exponierte Personen, sanktionierte Regionen, negative Medienhinweise oder widersprüchliche Dokumente.

EDD kann zusätzliche Dokumente, Fragen zur Herkunft der Mittel, längere Bearbeitungszeit, Management-Freigaben oder Einschränkungen bis zum Abschluss der Prüfung umfassen.

Politisch exponierte Personen

Eine politisch exponierte Person ist eine Person mit bedeutender öffentlicher Funktion sowie bestimmte Familienmitglieder oder nahestehende Personen. PEP-Status ist nicht automatisch verboten, kann aber ein höheres Prüfungsniveau erfordern.

Ein Betreiber kann zusätzliche Angaben zu Beruf, Herkunft der Mittel, Herkunft des Vermögens und Zweck der Nutzung verlangen.

Sanktionen und eingeschränkte Jurisdiktionen

Betreiber können Länder, Regionen, Personen, Zahlungsmethoden oder Aktivitäten ausschließen, wenn Sanktionen, Lizenzregeln, Zahlungsanbieter oder interne Risikoentscheidungen dies verlangen.

Die Nutzung von VPN, Proxy, falschen Angaben oder fremden Dokumenten zur Umgehung solcher Beschränkungen kann zur Sperrung, Transaktionsablehnung oder Meldung führen.

Verdächtige Aktivitäten

Verdächtig können unter anderem sein: widersprüchliche Identitätsdaten, wiederholte Dokumentenablehnungen, fremde Zahlungsmittel, mehrere Konten, ungewöhnliche Einzahlungsmuster, Bonusnutzung ohne echte Spielabsicht, schnelle Cashouts oder Standortwidersprüche.

Der Betreiber kann solche Fälle prüfen, weitere Dokumente verlangen, Transaktionen stoppen, Auszahlung verzögern oder Kontoaktivität einschränken, ohne die Details einer laufenden Prüfung offenzulegen.

Kontobeschränkungen

Bei AML-, Fraud-, KYC- oder Sanktionsrisiken kann ein Betreiber Funktionen einschränken: Login, Einzahlungen, Einsätze, Bonusnutzung, Auszahlungen, Kontowechsel oder Support-Aktionen.

Diese Maßnahmen dienen nicht als Strafe, sondern als Schutz während einer Risikoprüfung. Wenn Risiken nicht gelöst werden, kann das Konto geschlossen werden.

Auszahlungsprüfung

KYC kann vor einer Auszahlung verpflichtend sein. Eine Auszahlung kann verzögert werden, wenn Identität, Zahlungsmethode, Herkunft der Mittel, Bonusregeln oder Kontoaktivität geprüft werden müssen.

Es sollten keine festen Auszahlungszeiten versprochen werden, wenn Prüfungen möglich sind. AML- und KYC-Prüfungen haben Vorrang vor Komfort oder Geschwindigkeit.

Kryptowährungstransaktionen

Wenn ein Betreiber Kryptowährungen akzeptiert, kann er Wallet-Eigentum, Blockchain-Risiko, Herkunft von Coins, Transaktionspfade und Verbindungen zu Hochrisikoquellen prüfen.

Crypto-Zahlungen können zusätzliche Risiken erzeugen und rechtfertigen nicht automatisch Anonymität. Ein Betreiber kann auch bei Crypto vollständige KYC- und Source-of-Funds-Nachweise verlangen.

Bonusmissbrauch und AML-Risiko

Bonusmissbrauch kann ein Betrugs- oder AML-Risiko darstellen. Dazu gehören mehrere Konten, abgestimmte Einsätze, Nutzung fremder Identitäten, Missbrauch von Promo-Codes, Umgehung von Limits oder systematische Ausnutzung von Bonusbedingungen.

Der Betreiber kann Boni stornieren, Gewinne aus Bonusmissbrauch entfernen, Konten verknüpfen, Auszahlungen stoppen oder weitere Nachweise verlangen.

Aufbewahrung von Unterlagen

Betreiber können KYC-Dokumente, Transaktionsdaten, Zahlungsnachweise, Kommunikationsdaten, IP-Logs, Geräteinformationen und Risikobewertungen aufbewahren, soweit dies rechtlich, regulatorisch oder geschäftlich erforderlich ist.

Aufbewahrungsfristen hängen von Lizenz, Recht, Zahlungsdienstleistern und internen Anforderungen ab. Diese Informationsseite speichert solche Betreiberunterlagen nicht.

Datenschutz und Vertraulichkeit

AML-Daten können hochsensibel sein. Betreiber sollten angemessene technische und organisatorische Maßnahmen nutzen und Informationen nur an berechtigte Teams, Zahlungsdienstleister, Regulatoren oder Behörden weitergeben, wenn dies erforderlich ist.

Nutzer sollten Dokumente nur über offizielle Kanäle des Betreibers hochladen und keine KYC-Unterlagen an inoffizielle Kontakte senden.

Meldung verdächtiger Aktivitäten

Wenn ein Betreiber gesetzlich oder regulatorisch dazu verpflichtet ist, kann er verdächtige Aktivitäten an zuständige Stellen melden. Dabei kann er unter Umständen keine Details an den betroffenen Nutzer weitergeben.

Meldungen können erfolgen, wenn Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Sanktionsumgehung oder Identitätsmissbrauch vermutet wird.

Pflichten des Spielers und des Betreibers

Spieler müssen korrekte Daten angeben, eigene Zahlungsmethoden verwenden, Dokumente wahrheitsgemäß einreichen, keine Beschränkungen umgehen und auf Anfragen reagieren.

Betreiber müssen risikobasierte Kontrollen anwenden, verdächtige Muster prüfen, Minderjährige ausschließen, Zahlungsrisiken begrenzen und AML-Entscheidungen dokumentieren.

Änderungen und Kontakt

AML-Regeln können aktualisiert werden, wenn sich Risiken, Gesetze, Lizenzanforderungen, Zahlungsregeln oder interne Verfahren ändern. Fragen zu einem konkreten Konto müssen an den externen Betreiber gerichtet werden.

Fragen zu dieser Informationsseite können an support@22bet.com gesendet werden.

AML Policy FAQ

Warum muss ich KYC abschließen? Damit Alter, Identität, Kontoinhaberschaft und Zahlungssicherheit geprüft werden können.

Warum verzögert sich eine Auszahlung? Weil Identität, Zahlungsmethode, Bonusbedingungen, Herkunft der Mittel oder verdächtige Aktivität geprüft werden können.

Kann ich fremde Karten, Wallets oder Bankkonten verwenden? In der Regel nein. Drittzahlungsmethoden sind häufig verboten oder nur nach ausdrücklicher Genehmigung erlaubt.

Was passiert, wenn ich Verifizierung verweigere? Der Betreiber kann Auszahlungen, Kontoaktivität oder Zugang einschränken und das Konto schließen.

Sind meine Daten geschützt? Betreiber sollten AML-Daten vertraulich verarbeiten, aber Nutzer sollten Dokumente nur über offizielle Kanäle senden.